2023年联邦太阳能税收抵免的完整指南

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2023年联邦太阳能税收抵免的完整指南

多亏了《通货膨胀减少法案》,美国最大的太阳能激励措施变得更好了一点。从2022年8月开始,太阳能税收抵免,也被称为住宅清洁能源抵免,房主可以获得相当于安装太阳能电池板成本30%的税收抵免ob体育官网登录界面

太阳能税收抵免可以在2023年为您节省数千美元的税收。在某些情况下,它甚至可以完全消除你所欠的债务。

大多数美国人都有资格获得太阳能税收抵免,但在你转向太阳能之前,你需要知道一些关键因素,关于它是如何工作的,什么符合条件,以及谁可以利用它。

计算税收抵免的美元价值

联邦太阳能税收抵免一览:

  • 在2033年之前安装的太阳能系统有资格获得相当于安装太阳能电池板成本30%的税收抵免。ob体育官网登录界面
  • 一个2万美元的太阳能系统将获得6000美元的税收抵免,相当于你所欠的联邦所得税。
  • 2033年安装的太阳能系统将获得26%的税收抵免,而2034年安装的太阳能系统将在2035年税收抵免完全到期之前获得22%的税收抵免。
  • 要获得税收抵免,你必须拥有太阳能电池板,有应税收入,并且必须安装在你的主要或次要住宅。ob体育官网登录界面
  • 当电池存储系统完全使用太阳能充电时,还可以获得30%的联邦税收抵免。从2023年开始,独立电池安装也将有资格获得补贴。

计算太阳能税收抵免在2023年能为你节省多少钱

在我们进入细节之前,让我们先来计算一下太阳能税收抵免可以节省多少钱的基本知识。

到2023年,太阳能税收抵免相当于太阳能安装成本的30%。因此,如果你的太阳能安装成本为2万美元,你将有资格获得6000美元的税收抵免。税收抵免并不能直接降低安装的前期成本。相反,它降低了你所欠的联邦所得税。如果你欠7000美元的税,并获得了6000美元的税收抵免,你的纳税义务将下降到1000美元。非常简单。

从现在开始到2032年底,你可以获得30%的全额税收抵免。但是,税收抵免不会永远存在。从2033年开始,税收抵免将降至安装成本的26%。然后,在2034年,信贷再次下降到22%。到2035年,针对住宅系统的联邦太阳能税收抵免将全部到期。

最简单的方法是使用太阳能税收抵免计算器。我们估计你的家庭安装太阳能系统需要多少钱,你有资格获得哪些其他激励措施,以及你可以通过联邦太阳能税收抵免获得多少钱。

找出一个太阳系对你的特定家庭需要多少钱

文件了!要获得联邦税收抵免,你需要填写国税局表格5695。这个过程很简单,但是我们创建了一个循序渐进的指导帮助你申请税收抵免,并回答你在这个过程中可能遇到的所有问题。在报税前一定要咨询税务顾问。

如果我的税收抵免额比我所欠的还要多怎么办?

太阳能税收抵免是不可退还的,这意味着如果你的税收抵免额超过你所欠的税款,你将不会得到任何形式的支票或退款。但是,这并不意味着你不会得到它的全部价值。任何剩余的价值都将结转,并在下一年计入你的税收。

所以,假设你安装了太阳能电池板,获得了6000美元的ob体育官网登录界面税收抵免,但你只欠4000美元的联邦所得税。这样你就有2000美元的税收抵免,这将适用于明年的税收。税收抵免最多可以结转5年。

如何在2023年获得30%的联邦太阳能税收抵免

正如我们前面所说,大多数美国人都有资格享受联邦税收抵免。但是,在某些情况下,你可能不符合条件。申请资格如下:

  • 您必须是太阳能电池板系统的所有者。ob体育官网登录界面
  • 你必须有应税收入。
  • 太阳能系统必须安装在你的主要或次要住所。
  • 它必须在项目最初安装时进行申报。

拥有你的太阳系:如果你使用太阳能太阳能租赁或者一个太阳能PPA在美国,你不能申请联邦太阳能税收抵免,因为你不是太阳系的所有者。如果你购买太阳能使用太阳能贷款,你仍然可以利用税收抵免,因为你是这个系统的所有者。

什么成本符合联邦太阳能税收抵免?

大多数(如果不是全部的话)与安装太阳能电池板有关的费用都有资格享受联邦太阳能税收抵免。ob体育官网登录界面合格成本包括:

  • 设备:太阳能电池板、机架、电线和逆变器ob体育官网登录界面的成本。
  • 承包商劳动:与场地准备、安装和规划相关的人工成本,以及任何许可费用和检查的成本。
  • 营业税:与上述成本相关的任何销售税也包括在税收抵免中。

从技术上讲,税收抵免不仅仅适用于太阳能装置。其他清洁能源系统也可以获得税收抵免,包括太阳能热水器燃料电池系统,地热热泵,甚至小型风能系统!

电池存储系统有资格获得联邦太阳能税收抵免吗?

是的,能源储存可以享受30%的税收抵免。由于《通货膨胀减少法案》的通过,到2023年,与太阳能电池板配套的电池系统可以获得30%的全额补贴。ob体育官网登录界面

平均而言,家用电池的成本在1万美元和1.5万美元安装,所以你可以期望获得3000美元到4500美元的能源存储税收抵免。如果电池与太阳能电池板一起安装,电池成本将与剩余的太阳能安装成本捆ob体育官网登录界面绑在一起。从2023年开始,不安装太阳能的独立电池也将能够利用联邦税收抵免。

从2023年开始,不安装太阳能的独立电池也将能够利用联邦税收抵免。2023年以后安装的电池尺寸也必须至少为3千瓦时(kWh)。大多数家用蓄电池大约10千瓦时大小,所以您可能不必担心最低容量要求。

太阳能税收抵免如何与州、地方和公用事业激励措施一起工作?

联邦税收抵免并不是房主转而使用太阳能的唯一激励措施。你可能有资格获得你的州政府,甚至你的公用事业公司提供的其他激励措施。激励的类型可能会影响你的联邦太阳能税收抵免的价值。

效用激励

在大多数情况下,如果你从你的公用事业公司获得了退税,在计算联邦税收抵免之前,公用事业公司的退税价值将从你的总成本中减去。这会降低你的税收抵免的价值。

举个例子:你花了2万美元安装了一个太阳能系统,你从你的公用事业公司得到了1000美元的回扣。税收抵免不是基于最初的2万美元成本,而是基于减去公用事业退税后的价格。在这种情况下,是19,000美元。

你可以使用下面的公式来计算你的税收抵免在公用事业激励后的价值:

30% x(系统总成本-公用事业退税金额)=联邦税收抵免价值

州太阳能税收抵免和激励措施

与公用事业激励不同,州政府的激励通常不需要在计算联邦税收抵免之前扣除。

因此,如果你安装了一个2万美元的系统,并获得了1000美元的州政府退税,太阳能税收抵免将基于2万美元的初始价格。在这个例子中,这意味着对于价值6,000美元的联邦税收抵免,税收抵免将价值20,000美元的30%。这意味着你将获得总计7000美元的奖励。

国家税收优惠也是如此。但是,获得州税收抵免最终会增加你在联邦纳税申报表上的应税收入,因为你可以扣除的州所得税更少了。目前,有10个州提供州税收抵免,包括亚利桑那州、马萨诸塞州和加利福尼亚州新墨西哥

申请太阳能税收抵免的最佳时机是现在

你有大约10年的时间可以享受30%的全额税收抵免。但仅仅因为你可以等10年,并不意味着你应该等10年。投资越早越好。尽快安装太阳能可以让你更早开始省钱,这样你就可以停止支付高额电费,开始把你的钱花在真正对你重要的事情上。

更不用说,使用太阳能永远不会是比现在更好的投资。全国各地的其他太阳能激励措施可能会在联邦税收抵免之前到期。取净计量比如,你向电网输送太阳能,就会获得全额电费。全国各地的公用事业公司正在远离净计量,并向太阳能用户支付更少的太阳能电力费用。

你会想要在电价计量和公用事业回扣开始消失之前安装太阳能,以确保你得到最好的太阳能节约。使用我们的太阳能ob体育官网登录界面电池板节省计算器,看看你所在地区有什么样的激励措施,这样你就可以开始节省电费了。不要让最大限度的储蓄日落!

计算一下税收抵免后太阳能的成本是多少
太阳评论的作者

凯瑟琳巷

SolarReviews博客作者

凯瑟琳是SolarReviews的研究员和内容专家。她对与气候和可持续性相关的问题有浓厚的兴趣,这使她在新泽西州拉马波学院攻读环境科学学位。

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