完成2022年联邦太阳能税收抵免指南

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联邦太阳能税收抵免,现在被称为清洁能源抵免,是目前最重要的太阳能激励措施。税收抵免覆盖太阳能电池板安装成本的30%ob体育官网登录界面,为你省下数千美元的税款。在某些情况下,它甚至可以完全消除你所欠的!

大多数美国人都有资格享受太阳能税收抵免,但在你转而使用太阳能之前,你需要了解一些关键因素,包括它是如何工作的,哪些人有资格享受它,以及谁可以利用它。

计算税收抵免的美元价值

联邦太阳能税收抵免一览:

  • 2033年之前安装的太阳能系统有资格获得相当于安装太阳能电池板成本30%的税收抵免。ob体育官网登录界面
  • 一个价值2万美元的太阳能系统将获得6000美元的税收抵免,相当于你所欠的联邦所得税。
  • 2033年安装的太阳能系统将获得26%的税收抵免,而2034年安装的系统将获得22%的税收抵免,直到2035年税收抵免完全到期。
  • 要获得税收抵免的资格,你必须拥有太阳能电池板,有应税收入,而且必须安装在你的主要或次要住所。ob体育官网登录界面
  • 当电池存储系统完全使用太阳能充电时,还可以获得30%的联邦税收抵免。从2023年开始,独立安装的电池也将有资格享受该优惠。

在这一页上

    联邦太阳能税收抵免是如何运作的

    在我们具体讨论太阳能税收抵免之前,让我们先了解一下税收抵免的基本原理。如果你欠3000美元的联邦税,但有资格获得1000美元的税收抵免,你的纳税义务将降至2000美元。非常简单。

    太阳能税收抵免就是这样运作的。你获得的税收抵免的价值是基于安装太阳能电池板的“合格成本”的一个百分比。ob体育官网登录界面2022年,太阳能税收抵免相当于安装成本的30%。因此,如果你的太阳能安装成本为2万美元,你将有资格获得6000美元的所得税抵免。

    2033年安装的太阳能系统将获得相当于安装成本26%的税收抵免。到2034年,税收抵免将达到22%。到2035年,联邦太阳能税收抵免将完全到期。

    这意味着在2022年安装的价值2万美元的太阳能系统将获得6000美元的信用额度,而在2033年安装的同样价格的系统只能获得5200美元的信用额度。

    文件了!为了获得联邦税收抵免,你需要填写国税局表格5695。这个过程很简单,但是我们创建了一个循序渐进的指导帮助您申请税收抵免,并回答您在申请过程中可能遇到的所有问题。

    如果我欠的钱少于我的税收抵免价值怎么办?

    太阳能税收抵免是不可退还的,这意味着如果你的太阳能税收抵免价值超过你所欠的税款,你将得不到任何形式的支票或退款。但是,这并不意味着你不能得到它的全部价值。任何剩余的价值都将结转到下一年的税款中。

    假设你安装了太阳能电池板,获得了6000美元的税收抵ob体育官网登录界面免,但你只欠4000美元的联邦所得税。这样你就有2000美元的税收抵免将用于明年的税收。税收抵免最多可结转5年。

    如果我得到退税怎么办?

    还有一种情况是,你的工资中扣了税,这意味着你已经交了税。在某些情况下,你的工资可能被扣了太多,现在联邦政府欠你一笔退款。

    如果是这种情况,联邦太阳能税收抵免将添加到您的退税检查。但是,只支付你所欠的金额。如果您欠8000美元的税,但是从您的工资中扣除了10000美元,那么您将从政府获得2000美元的退税。

    如果在同一年,你安装了太阳能并获得了9000美元的税收抵免,你将在退税支票上获得额外的8000美元——总共是10000美元的退税。剩下的1000美元的税收抵免将延续到下一年。

    如何获得30%的联邦太阳能税收抵免

    就像我们之前说的,大多数美国人都有资格享受联邦税收抵免。但是,在某些情况下,你可能不符合条件。资格要求如下:

    • 该系统必须在2022年至2032年之间安装。
    • 您必须是太阳能电池板系统的所有者。ob体育官网登录界面
    • 你必须有应税收入。
    • 太阳能系统必须安装在您的主要或次要住所。
    • 它必须在项目的原始安装上声明。

    拥有你的太阳系:如果你使用太阳能太阳能租赁或者一个太阳能PPA在美国,你不能申请联邦太阳能税收抵免,因为你不是太阳系的所有者。如果你购买太阳能使用太阳能贷款,你仍然可以利用税收抵免,因为你是这个系统的所有者。

    哪些成本符合联邦太阳能税收抵免的条件?

    大部分(如果不是全部的话)与安装太阳能电池板相关的成本都有资格享受联邦太阳能税收抵免。ob体育官网登录界面合格的成本包括:

    • 设备:太阳能电池板、架子、电线和逆变器ob体育官网登录界面的成本。
    • 承包商劳动:与场地准备、安装和规划有关的人工成本,以及任何许可费用和检查的成本。
    • 营业税:与上述成本相关的任何销售税也由税收抵免覆盖。

    从技术上讲,税收抵免不仅适用于太阳能装置。其他清洁能源系统也可以获得税收抵免,包括太阳能热水器、燃料电池系统、地热热泵,甚至小型风能系统!

    电池存储系统有资格享受联邦太阳能税收抵免吗?

    是的,能源储存在30%的税收抵免中。由于《通货膨胀削减法案》的通过,到2022年,与太阳能电池板配套的电池系统可以获得30%的全额补贴。ob体育官网登录界面

    平均而言,家用电池的价格在10000美元和15000美元安装,所以你可以预期获得3000到4500美元的能源储存税收抵免。如果电池安装了太阳能电池板,电池成本将与其余的太阳能安装成本捆绑在ob体育官网登录界面一起。如果安装了没有太阳能的独立电池,你将获得基于电池安装成本的税收抵免。

    从2023年开始,没有太阳能的独立电池也将能够享受联邦税收抵免。2023年以后安装的电池尺寸也必须至少为3千瓦时(kWh)。大多数家用蓄电池都在10千瓦时左右,所以你可能不必担心最低容量要求。

    太阳能税收抵免如何与州、地方和公用事业激励机制一起工作?

    联邦税收抵免并不是唯一能激励那些转而使用太阳能的房主的措施。你可能有资格获得州政府或公用事业公司提供的其他激励措施。激励的类型可能会潜在地影响你的联邦太阳能税收抵免的价值。

    效用激励

    在大多数情况下,如果你从公用事业公司获得了回扣,在计算联邦税收抵免之前,公用事业公司的回扣价值将从你的总成本中减去。这会降低你的税收抵免的价值。

    举个例子:你花2万美元安装了一个太阳能系统,你从公用事业公司得到了1000美元的回扣。税收抵免不是基于最初2万美元的成本,而是基于减去公用事业退税后的价格。在这种情况下,是19000美元。

    你可以用下面的公式来计算你的税收抵免在公用事业激励后的价值:

    30% x(系统总成本-公用事业退税金额)=联邦税收抵免价值

    国家激励和税收抵免

    与公用事业激励措施不同,州政府的激励措施通常不需要在计算联邦税收抵免之前被扣除。

    因此,如果你安装了一个2万美元的系统,并获得了1000美元的州政府退税,太阳能税收抵免将基于2万美元的初始价格。在这个例子中,这意味着税收抵免将是2万美元的30%,而联邦税收抵免的价值是6000美元。这意味着你将获得总共7000美元的奖励。

    各州的税收优惠政策也是如此。但是,获得州税收抵免最终会增加你在联邦纳税申报表上的应税收入,因为你将有更少的州所得税要扣除。目前,有十个州提供州税收抵免,包括亚利桑那州、马萨诸塞州和新墨西哥

    现在是申请太阳能税收抵免的最佳时机

    你有大约10年的时间来享受30%的全额税收抵免。但你可以等10年,并不意味着你应该等10年。投资越早越好。尽快安装太阳能可以让你更早开始省钱,这样你就可以不再支付高昂的电费账单,开始把你的钱花在真正对你重要的事情上。

    更不用说,投资太阳能永远不会比现在更好。全国各地的其他太阳能激励措施可能在联邦税收抵免之前就到期了。取净计量例如,在美国,如果你向电网输送太阳能,就可以全额支付电费。全国各地的公用事业公司都在取消电价计量,减少向太阳能用户支付太阳能电费的费用。

    你会想要在电价计量和公用事业回扣开始消失之前安装太阳能,以确保你尽可能获得最好的太阳能节约。使用我们的太阳能ob体育官网登录界面电池板节约计算器,看看在你的地区有什么样的激励措施,这样你就可以开始节省电费了。不要让太阳落在最大储蓄上!

    计算一下税收抵免后太阳能的成本
    -《太阳评论》的作者

    凯瑟琳巷

    SolarReviews博客作者

    凯瑟琳是SolarReviews的研究员和内容专家。她对与气候和可持续性相关的问题有着浓厚的兴趣,这促使她在新泽西州拉马波学院攻读环境科学学位。

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